Votre stratégie patrimoniale
Découvrez un accompagnement global, structuré autour de votre situation familiale, professionnelle et de vos objectifs patrimoniaux.
Expertises
Investissement financier, préparation de la retraite, optimisation fiscale, protection de la famille, transmission de patrimoine et accompagnement du chef d’entreprise.
Nous construisons avec vous une feuille de route claire pour arbitrer, diversifier, sécuriser et valoriser votre patrimoine.
SERVICES
Conseil initial
Un premier échange offert pour faire le point sur votre situation
Chaque accompagnement débute par un rendez-vous de découverte offert. Cet entretien permet d’analyser votre situation patrimoniale, vos objectifs, vos contraintes et vos projets à court, moyen et long terme.
À l’issue de cet échange, une lettre de mission précise le périmètre de l’accompagnement proposé ainsi que les modalités de rémunération applicables.
La transparence est au cœur de la relation. En tant que conseiller en gestion de patrimoine et conseiller en investissements financiers, ma rémunération peut provenir d’honoraires convenus avec le client ainsi que de commissions versées par les établissements partenaires lors de la mise en place et du suivi de certaines solutions. Toutes les rémunérations sont communiquées de manière claire avant toute décision d’investissement.
L’objectif est de vous apporter des recommandations adaptées à votre situation, dans une logique de long terme.
Suivi annuel
Un accompagnement dans la durée
Le patrimoine évolue avec votre vie personnelle, familiale, professionnelle et fiscale. Un suivi régulier permet de s’assurer que les stratégies mises en place restent cohérentes avec vos objectifs.
Chaque année, un bilan patrimonial est réalisé afin d’examiner l’évolution de vos placements, de votre situation fiscale et de vos projets futurs. Cet échange permet également d’identifier les ajustements éventuellement nécessaires.
L’accompagnement peut inclure une assistance dans la préparation des éléments nécessaires à vos déclarations fiscales patrimoniales, ainsi qu’un suivi des évolutions réglementaires susceptibles d’avoir un impact sur votre situation.
L’objectif est de maintenir une stratégie patrimoniale adaptée dans le temps et de saisir les opportunités lorsque cela est pertinent.
Patrimoine complexe
Une expertise dédiée aux situations patrimoniales nécessitant une analyse approfondie
Certaines situations requièrent une étude plus poussée en raison de leur complexité : détention de sociétés, patrimoine immobilier important, transmission familiale, démembrement, expatriation, revenus multiples, structuration patrimoniale ou enjeux fiscaux spécifiques.
Dans ces cas, une mission d’analyse approfondie est réalisée afin d’établir un diagnostic complet et de formuler des préconisations adaptées à vos objectifs.
Compte tenu du temps d’étude, des recherches et des éventuelles coordinations avec d’autres professionnels (expert-comptable, notaire, avocat fiscaliste), des honoraires spécifiques peuvent être appliqués. Ceux-ci sont définis à l’avance en fonction de la nature et de la complexité du dossier.
Chaque mission fait l’objet d’un cadre clair et d’une tarification transparente avant toute intervention.
Les montants précis des honoraires sont définis lors du premier rendez-vous, après une analyse de votre situation et de vos objectifs. Un devis clair et détaillé vous sera toujours présenté avant toute mise en œuvre.
Des exemples concrets de missions
De la structuration d’un premier patrimoine à la préparation d’une transmission familiale, j’accompagne chaque étape clé avec une méthodologie rigoureuse et un suivi durable.
Conseil initial– exemples de missions
Découverte : entretien global, objectifs de vie, profil investisseur.
Audit patrimonial : revenus, charges, actifs financiers et immobiliers, cohérence globale.
Diagnostic fiscal : analyse IR/IFI, identification des optimisations possibles.
Protection familiale : prévoyance, situation juridique, protection du conjoint et des enfants.
Suivi annuel – exemples de missions
Vérifier l’adéquation des placements avec les objectifs du client.
Arbitrer ou réorienter certaines allocations financières.
Mettre à jour la stratégie patrimoniale à la suite d’un évènement familiale (Mariage, divorce, naissance…)
Accompagner la préparation de la déclaration de revenus.
Préparer la transmission du patrimoine au fil du temps.
Patrimoine complexe – exemples de missions
Structuration patrimoniale avancée : optimisation globale des actifs, arbitrages complexes et allocation stratégique.
Ingénierie fiscale et juridique : mise en place de solutions sur mesure (holding, SCI, démembrement, etc.).
Transmission avancée : organisation de la succession, optimisation des droits, stratégie de donation.
Investissements complexes : diversification internationale, private equity, actifs structurés.
Pilotage global : coordination des partenaires (notaires, avocats, experts) et suivi stratégique du patrimoine.