{"id":20,"date":"2026-05-27T18:30:22","date_gmt":"2026-05-27T16:30:22","guid":{"rendered":"https:\/\/mgconseilspatrimoine-vgyzp.wordpress.com\/faq\/"},"modified":"2026-06-14T16:07:53","modified_gmt":"2026-06-14T16:07:53","slug":"faq","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/mgconseilspatrimoine.fr\/?page_id=20","title":{"rendered":"FAQ"},"content":{"rendered":"\n
\n
\n
\n
\"A<\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n
\n

Vos questions, nos r\u00e9ponses<\/h2>\n\n\n\n

Comprenez le r\u00f4le de votre CGP, le d\u00e9roul\u00e9 des missions, le cadre …<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n

\n
\n

FAQ<\/h2>\n\n\n\n
\n

\u00c0 qui s’adresse votre accompagnement ?<\/h3>\n\n\n\n

J’accompagne les particuliers, les familles, les cadres, les professions lib\u00e9rales, les chefs d’entreprise et les retrait\u00e9s souhaitant structurer, d\u00e9velopper ou transmettre leur patrimoine.<\/p>\n\n\n\n

Le premier rendez-vous est-il gratuit ?<\/h3>\n\n\n\n

Oui. Le premier entretien permet de faire connaissance, d’analyser votre situation et de d\u00e9terminer si un accompagnement est pertinent.<\/p>\n\n\n\n

\u00c0 partir de quel montant de patrimoine est-il utile de consulter ?<\/h3>\n\n\n\n

Il n’existe pas de seuil minimum. L’int\u00e9r\u00eat d’un accompagnement d\u00e9pend davantage de vos objectifs et de la complexit\u00e9 de votre situation que du montant de votre patrimoine.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

R\u00e9mun\u00e9ration<\/h2>\n\n\n\n

Comment \u00eates-vous r\u00e9mun\u00e9r\u00e9 ?<\/h3>\n\n\n\n

Selon les missions, la r\u00e9mun\u00e9ration peut prendre la forme d’honoraires factur\u00e9s au client et\/ou de commissions vers\u00e9es par les \u00e9tablissements partenaires. Les modalit\u00e9s sont toujours pr\u00e9sent\u00e9es avant toute intervention.<\/p>\n\n\n\n

Les conseils sont-ils factur\u00e9s ?<\/h3>\n\n\n\n

Le premier rendez-vous est offert. Certaines missions d’analyse ou d’ing\u00e9nierie patrimoniale peuvent faire l’objet d’honoraires d\u00e9finis \u00e0 l’avance.<\/p>\n\n\n\n

Recevez-vous des commissions ?<\/h3>\n\n\n\n

Oui, lorsque certaines solutions sont mises en place aupr\u00e8s d’\u00e9tablissements partenaires. Ces commissions sont communiqu\u00e9es conform\u00e9ment \u00e0 la r\u00e9glementation.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Accompagnement<\/h2>\n\n\n\n

Travaillez-vous avec plusieurs partenaires ?<\/h3>\n\n\n\n

Oui. Les partenaire font l’objet d’une s\u00e9lection rigoureuse fond\u00e9e sur plusieurs crit\u00e8res : solidit\u00e9 financi\u00e8re des \u00e9tablissements, qualit\u00e9 des supports d’investissement, niveau des frais, qualit\u00e9 de gestion, transparence de l’information, qualit\u00e9 du service et respect des exigences r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n

Une attention particuli\u00e8re est \u00e9galement port\u00e9e \u00e0 l’int\u00e9gration des crit\u00e8res de durabilit\u00e9, notamment au regard de la r\u00e9glementation europ\u00e9enne (SFDR, Taxonomie europ\u00e9enne) et des caract\u00e9ristiques ESG des solutions propos\u00e9es. Cette analyse permet de retenir des partenaires reconnus, capables d’offrir des solutions adapt\u00e9es aux objectifs patrimoniaux, financiers et, lorsque cela est souhait\u00e9, extra-financiers de mes clients.<\/p>\n\n\n\n

L’objectif est de construire des recommandations fond\u00e9es sur une s\u00e9lection exigeante et r\u00e9guli\u00e8rement r\u00e9\u00e9valu\u00e9e des acteurs du march\u00e9<\/p>\n\n\n\n

Puis-je conserver mes placements actuels ?<\/h3>\n\n\n\n

Bien entendu. L’objectif est d’analyser l’existant et de d\u00e9terminer si des ajustements sont n\u00e9cessaires.<\/p>\n\n\n\n

\u00c0 quelle fr\u00e9quence faisons-nous le point ?<\/h3>\n\n\n\n

Un suivi annuel est g\u00e9n\u00e9ralement propos\u00e9, avec la possibilit\u00e9 d’\u00e9changes compl\u00e9mentaires en cas d’\u00e9volution de votre situation.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Investissement<\/h2>\n\n\n\n

Quels types de placements pouvez-vous conseiller ?<\/h3>\n\n\n\n

Selon votre situation et vos objectifs : assurance-vie, PER, contrats de capitalisation, investissements financiers, solutions immobili\u00e8res, \u00e9pargne de pr\u00e9caution ou strat\u00e9gies de transmission.<\/p>\n\n\n\n

Les placements propos\u00e9s sont-ils garantis ?<\/h3>\n\n\n\n

Tout investissement comporte un niveau de risque variable. Les risques et caract\u00e9ristiques de chaque solution sont pr\u00e9sent\u00e9s avant toute d\u00e9cision.<\/p>\n\n\n\n

Comment d\u00e9terminez-vous les solutions adapt\u00e9es \u00e0 ma situation ?<\/h3>\n\n\n\n

Une analyse pr\u00e9alable est r\u00e9alis\u00e9e afin d’\u00e9valuer vos objectifs, votre horizon d’investissement, votre situation financi\u00e8re et votre tol\u00e9rance au risque.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Fiscalit\u00e9 et transmission<\/h2>\n\n\n\n

Pouvez-vous m’aider \u00e0 optimiser ma fiscalit\u00e9 ?<\/h3>\n\n\n\n

Oui, dans le cadre d’une approche patrimoniale globale et dans le respect de la r\u00e9glementation en vigueur.<\/p>\n\n\n\n

M’accompagnez-vous pour la pr\u00e9paration de ma d\u00e9claration fiscale ?<\/h3>\n\n\n\n

Je peux vous assister dans la pr\u00e9paration des \u00e9l\u00e9ments patrimoniaux n\u00e9cessaires \u00e0 vos d\u00e9clarations et attirer votre attention sur certains points de vigilance.<\/p>\n\n\n\n

Pouvez-vous m’aider \u00e0 pr\u00e9parer la transmission de mon patrimoine ?<\/h3>\n\n\n\n

Oui. La transmission est un volet essentiel de la gestion patrimoniale et peut \u00eatre anticip\u00e9e de nombreuses ann\u00e9es avant qu’elle ne devienne une n\u00e9cessit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Chef d’entreprise<\/h2>\n\n\n\n

Accompagnez-vous les dirigeants d’entreprise?<\/h3>\n\n\n\n

Oui. Les probl\u00e9matiques du dirigeant n\u00e9cessitent souvent une approche sp\u00e9cifique int\u00e9grant patrimoine priv\u00e9, r\u00e9mun\u00e9ration, fiscalit\u00e9 et transmission.<\/p>\n\n\n\n

Travaillez-vous avec mon expert-comptable ou mon notaire ?<\/h3>\n\n\n\n

Oui. Lorsque cela est utile, la coordination avec des professionnels en parall\u00e8le permet d’assurer une approche coh\u00e9rente de votre situation.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Entreprises \/ PME \/ PMI<\/h3>\n\n\n\n

Accompagnez-vous les entreprises, PME et PMI ?<\/h3>\n\n\n\n

Oui. J’accompagne les dirigeants, PME, PMI et holdings patrimoniales dans la gestion et l’optimisation de leur tr\u00e9sorerie exc\u00e9dentaire. <\/p>\n\n\n\n

<\/p>\n\n\n\n

L’objectif est d’identifier les liquidit\u00e9s qui ne sont pas n\u00e9cessaires au fonctionnement courant de l’entreprise et d’\u00e9tudier des solutions adapt\u00e9es \u00e0 l’horizon de placement, aux besoins futurs de financement et au profil de risque de la soci\u00e9t\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

L’accompagnement peut notamment porter sur l’analyse de la tr\u00e9sorerie disponible.<\/p>\n\n\n\n